2
Správná investiční strategie
Klientka, paní Dvořáková, myslela na své budoucí finanční zabezpečení, a rozhodla se investovat své úspory. Nebyla si však jistá, jakou investiční strategii zvolit.
Tým KWM provedl analýzu finanční situace paní Dvořákové, zhodnotil její investiční cíle a toleranci k riziku, a navrhl jí několik investičních strategií. Důležitou součástí každé z nich byla vhodná diverzifikace investičního portfolia do různých tříd aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy či nemovitosti. Paní Dvořáková se rozhodla pro konzervativní investiční strategii s důrazem na stabilní výnosy a nízké riziko, ale pokud se její situace či cíle změní, díky pravidelným revizím jejího portfolia můžeme strategii kdykoliv upravit.
3
Význam kvalitního pojištění
Klientka, paní Novotná, byla hlavní živitelkou rodiny a chtěla zajistit, aby byli všichni finančně zabezpečení i v případě nepředvídatelných událostí.
Poradce KWM provedl detailní analýzu finanční situace a potřeb rodiny paní Novotné, na jejichž základě poté navrhl komplexní pojistný plán zahrnující životní pojištění, pojištění proti invaliditě a pojištění majetku. Tento zajišťoval, že v případě úmrtí nebo vážného úrazu paní Novotné by její rodina nemusela řešit náhlý výpad příjmů. Pojištění majetku navíc poskytovalo ochranu proti škodám způsobeným požárem, povodněmi a dalšími nečekanými událostmi. Díky tomu měla paní Novotná jistotu, že bude její rodina vždy v bezpečí a pohodlí.
4
Plánování finanční budoucnosti
Klienti, manželé Kučerovi, chtěli plánovat svou finanční budoucnost a připravit se na důchod, ale nevěděli, jak co nejlépe začít.
Tým KWM se důkladně seznámil s jejich finančními cíli i současnou situací, a následně vytvořil komplexní finanční plán na míru zahrnující spoření na důchod prostřednictvím důchodových fondů a individuálních investičních účtů, ochranu jejich současných aktiv prostřednictvím vhodného pojištění a optimalizaci jejich daňové strategie. Dále jsme doporučili pravidelné revize a úpravy plánu, aby odrážel případné změny ve finanční situaci manželů a také aktuální tržní podmínky.
1
Různé ekonomické
modely bank
Klient, pan Novák, plánuje koupit rodinný dům a potřebuje hypotéku. Rozhodl se oslovit několik bank s žádostí o úvěr.
Finanční poradce KWM ví, že každá banka používá jiné ekonomické modely a metodiky pro posouzení úvěruschopnosti klienta, a tak srovnal možnosti pana Nováka u několika z nich. Banka A byla ochotná nabídnout panu Novákovi úvěr ve výši 1 milion korun, zatímco banka B nabídla úvěr až 4 miliony korun. Důkladná analýza a porovnání různých podmínek umožnily našemu poradci doporučit panu Novákovi nejvýhodnější cestu.